基金什么叫净值？
首先，要了解什么是基金的净值。 基金的单位份额净值是指基金管理人管理基金，进行运作的结果，是每份基金单位净值的加权计算结果；而基金的市场净值是指基金按照当前市场交易价格计算的净值。 在基金的净值的计算中，需要考虑基金持有的所有资产的价格，包括股票、债券甚至现金等。当然，这里的计算并不包括基金的费用与成本。 简单举个例子：假设某基金持有A公司股票10万股，每股市值为5元，同时持有B公司债券20万张，面值总额为100万元，在计算基金的单位市值时，就需要将A公司10万股的市值和B公司20万张的面值相加起来，以此作为该基金计算基金单位净值的基础。 值得注意的是，对于开放式基金来说，其净值每时每刻都在变化，而封闭式基金则是在每日的收盘后计算出当日的基金单位净值。
其次来说说基金净值与价格的关系。 对于开放式基金而言，由于基金单位净值的大小取决于基金所持全部资产的价值，所以基金单位净值的变化趋势将与资产价格变动基本保持一致。 而对于封闭式基金而言，由于不能直接申购赎回，投资者只能按照基金单位的交易日收盘价或交易日当天的基金折溢价进行购买，除了上市首日，当天基金市场价格与基金单位净值之间的差异一般不会很大。但到了下一个交易日或者后续交易日，两者之间可能会产生较大差异。这主要是因为在交易日结束后，基金公司会根据当日基金净值和资金净流入情况对基金进行调整，从而避免基金净值出现大幅波动。 对于封闭式基金而言，基金净值和价格之间的关系并没有那么密切。 但需要注意的是，无论对于哪一种类型的基金，其净值高低与否并不能完全反映基金投资表现的优劣。因为基金净值受到很多因素的影响，其中既有市场的因素，也有人为的因素。若不能正确认识这些影响因素，就很容易对基金净值的判断产生偏差。