何为基金当日净值？
基金的交易日都是按照自然来的，也就是周一到周五（法定节假日除外）每天9：00-15：00，每天的交易时间段内基金公司都要对上一交易日投资者持有的基金份额进行计算，得出每份基金单位资产净值，并发布基金净值公告。 每个交易日下午三点前，基金管理人应当将当天证券市场中涉及该基金的成交价格采集齐全、计算正确后报送中国证监会。
基金发行结束或设立完毕之日起，基金管理人和登记结算机构应当根据基金合同和招募说明书的规定在合理期间内确定基金份额的价格，并将定价依据、计算方法、结果向各方披露。 但实际上，大多数基金都是在交易日收盘后，由基金公司委托具有证券投资咨询业务资格的机构（大部分是第三方基金代销平台），对基金日内的价格进行估算的，这种估算只是一种预测，预期收益率只是测算过程的一个参考值，并不是实际收益率。也就是说基金净值只是一个估值而已，不是真实的市值。但无论是基于历史数据还是基于模型计算的估值，都必须具备合理性。
同时，由于采用不同的估值方法可能得到不同甚至是截然相反的结论，无论哪种方法估值，都要确保公允性和一致性，不能随意改变过去已经确定的处理方法。 在市场波动的情况下，基金净值也可能出现较大的波动，这个时候就需要投资者理性对待，不要过度关注短期的涨跌。如果看到基金净值出现了大幅下跌，首先要查看是否是因为基金经理的决策失误导致的，如果不是则需要考虑是否是入场时机不好，或者是资产配置需要再平衡了，如果是还要及时赎回止亏损吗？